Essential
- Votre portefeuille sur-mesure : simple et performant
- ETF actions & obligations et fonds euros
- Une gestion pilotée par notre équipe de recherche dès 1 000 €
*Les espérances de gains affichées sont partiellement issues de backtests sur les 10 dernières années. 91 niveaux de risque sont possibles. Les performances passées ne présagent pas des performances futures.
Le portefeuille Essential offre une diversification complémentaire pour ceux déjà exposés à l'immobilier. Il permet d'équilibrer le risque tout en saisissant les opportunités des marchés financiers avec une approche efficace et optimisée.
Performances du portefeuille Essential
Performances obtenues après paiement des frais de gestion annuels (1,3 %).
Investir comporte des risques de perte en capital. Les performances passées ne présagent pas des performances futures.
Pourquoi choisir Essential ?
Gestion pilotée
Votre portefeuille est piloté par notre équipe de recherche et est soumis à des arbitrages réguliers afin de maximiser votre performance.
Diversification
Essential permet de diversifier son portefeuille avec 3 classes d’actifs, dont des ETF actions et obligations, en plus du fonds euros.
Frais compétitifs
Les frais ont un impact direct sur votre performance. Les nôtres figurent parmi les plus bas du marché, entre 1 et 1,3 % tout compris.
Option durable
Notre portefeuille Essential est compatible avec notre stratégie Green, conçue pour aligner vos investissements à vos valeurs.
Une composition adaptée à votre profil
Choisissez votre portefeuille d'investissement
Nos portefeuilles contiennent différents supports d'investissement et sont tous compatibles avec notre stratégie Green.
Rassurez-vous, ce choix n'est pas définitif.
Essential
- Actions
- Obligations
- Fonds Euros
Flagship
- Actions
- Obligations
- Fonds Euros
- Immobilier
Elite
- Actions
- Obligations
- Fonds Euros
- Immobilier
- Private Equity
Des frais de gestion parmi les plus bas du marché, de 1 à 1,3 %*
*Les frais peuvent varier en fonction du montant investi et de la composition du portefeuille.
Votre conseiller privé, à vos côtés
Nos conseillers sont disponibles pour définir vos objectifs, vous guider dans vos choix d’investissement et structurer une stratégie sur-mesure, en toute simplicité.
Arnaud Ton-That est un expert en gestion de patrimoine avec une expérience diversifiée chez des acteurs prestigieux tels que BNP Paribas Asset Management et Société Générale CIB. Diplômé d’un Master en Finance et d’un Master spécialisé en Techniques Financières de l’Université Paris-Panthéon-Assas, il dispose d’une solide expertise technique et stratégique.
Hugo Toson est un expert en gestion de patrimoine, fort d’expériences significatives chez des institutions de renom telles que LCL Banque Privée, BNP Paribas, et le Crédit Agricole. Diplômé d’un Master 2 en Banque et Finance, ainsi que d’un Master en Ingénierie du Patrimoine, il combine une expertise académique solide et une pratique terrain reconnue.
Hugo Alves Ferreira est un conseiller en gestion de patrimoine. Diplômé de l’Université Paris-Panthéon-Assas avec un Master Monnaie, Banque, Finance et Assurance, ainsi que d’une licence en Économie et Gestion de la Sorbonne, il combine rigueur académique et expertise pratique. Certifié AMF, il s’engage à accompagner ses clients avec précision et dévouement dans la réalisation de leurs objectifs patrimoniaux.
Louis Fontan est un gestionnaire de patrimoine formé à la gestion de Patrimoine par l’Université Paris Dauphine PSL. Doté d’une grande rigueur académique acquise lors de son passage par l’école d’Histoire économique de la Sorbonne, il a acquis une expérience précieuse dans des rôles variés chez Axa et BNP Paribas avant de rejoindre Ramify.
Les questions de nos investisseurs
Quel est le minimum d'investissement pour ouvrir un portefeuille Essential ?
Pour ouvrir un portefeuille Essential, vous devez investir au minimum 1 000 € en assurance-vie et/ou plan épargne retraite.
Quels sont les actifs présents dans le portefeuille Essential ?
Essential vous permet d'investir à la fois en ETF actions, ETF obligations et fonds euros au sein de votre assurance-vie et/ou plan épargne retraite.
En quoi le portefeuille Essential est-il différent d'un portefeuille Flagship ou Elite ?
3 classes d'actifs sont disponibles au sein de Essential : ETF actions, ETF obligations, fonds euros.
4 classes d'actifs sont disponibles au sein de Flagship : ETF actions, ETF obligations, fonds euros, SCPI.
Elite est notre portefeuille le plus diversifié, vous permettant d'inclure jusqu'à 5 classes d'actifs dans l'allocation de votre portefeuille, dont le Private Equity.
Quels sont les produits sur lesquels le portefeuille Essential est disponible ?
Essential est un portefeuille vous permettant d'investir en actions et obligations, au travers d'enveloppes fiscales (assurance-vie et/ou plan épargne retraite).
Est-ce que le portefeuille Essential est compatible avec la stratégie Ramify Green ?
Tous nos portefeuilles sont compatibles avec notre stratégie Green : Essential Green, Flagship Green et Elite Green.
Ramify Green est une solution d'investissement durable visant à intégrer des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans la stratégie de gestion de patrimoine. Concrètement, cette approche vous permet de placer votre argent dans des actifs respectant des standards élevés de responsabilité sociale et environnementale, tout en maintenant une diversification et une rentabilité optimales.
L'objectif est de conjuguer performance financière et impact positif, en investissant dans des entreprises qui contribuent activement à la transition écologique, tout en excluant les secteurs controversés.
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