Des performances solides, dans la durée

Les performances présentées sur cette page sont nettes de frais de gestion Ramify (hors fiscalité) et calculées sur la base des rendements effectivement constatés sur nos portefeuilles modèles. Elles tiennent compte des fluctuations du marché, de notre allocation d’actifs et de la répartition choisie selon votre profil de risque. Nous affichons à la fois les performances annuelles et cumulées, selon les périodes disponibles.

Les frais ont un effet cumulatif sur la performance à long terme, c’est pourquoi chez Ramify nous appliquons une tarification simple, transparente et compétitive, de 1 à 1,4 % maximum selon le montant investi. Les performances affichées ici sont déjà nettes de ces frais, afin de refléter au plus juste ce que vous pouvez réellement espérer.

Depuis sa création, la performance annualisée des portefeuilles Ramify est comprise entre 2,14 % et 11,79 %, selon les profils d’investissement et les allocations retenues (Flagship, risques 1/10 et 10/10). Ces chiffres reflètent la performance nette de frais de gestion.

Les portefeuilles les plus dynamiques de Ramify, correspondant au niveau de risque 10, ont enregistré une performance de 27,12 % pour les gammes Essential et Flagship, et de 25,29 % pour Elite. À titre de comparaison, le S&P 500 a progressé de 24,5 %, le MSCI World de 18,72 %, l’Euro Stoxx 50 de 11,01 % et le CAC 40 de seulement 0,92 %.

Les marchés financiers évoluent en fonction de nombreux facteurs : croissance économique, politiques monétaires, tensions géopolitiques ou encore comportements des investisseurs. Ces éléments peuvent provoquer des fluctuations importantes d’une année à l’autre, y compris des performances négatives sur certaines périodes.



C’est une réalité inhérente à tout investissement. C’est pourquoi nos portefeuilles sont construits pour absorber ces cycles, grâce à une allocation rigoureuse, diversifiée, et une vision tournée vers le long terme, là où la performance tend à s’harmoniser et à refléter les fondamentaux économiques.

Chaque gamme se distingue par le niveau de diversification et l’accès à certaines classes d’actifs :

• Essential : 3 classes d’actifs — ETF actions, ETF obligations, fonds euros.
• Flagship : +1 classe d’actif — immobilier, en plus des précédentes.
• Elite : +1 classe d’actif — private equity, avec une allocation ultra-diversifiée sur 5 classes.

Le choix dépend de votre montant investi et de votre appétence à la diversification. Nos conseillers sont là pour vous guider vers la solution la plus adaptée à vos objectifs patrimoniaux.