Les différents types d’ETF monde
Parmi les ETF monde, vous trouverez plusieurs « sous-ensemble » classés selon :
- L’indice qu’ils répliquent et leur manière de le répliquer ;
- Leur manière de gérer les dividendes ;
- Leur fonctionnement ;
- Une sélection de thématiques au sein de l’indice ;
- Leurs objectifs de performance.
Les ETF monde selon l’indice répliqué
Un ETF monde réplique un indice qui intègre plusieurs actions selon une zone géographique ou un secteur. Les indices mondiaux les plus connus sont :
- Le MSCI World : l’indice mondial le plus connu pour investir dans les pays développés. Il regroupe plus de 1 322 entreprises en 2025 dans 23 pays.
- Le FTSE All-World : qui couvre à la fois les marchés développés et émergents.
- Le MSCI ACWI : il combine le MSCI World (23 pays développés) et le MSCI Emerging Markets (24 pays émergents).
- Le MSCI Emerging Markets : il regroupe 1 203 actions et couvre 85 % de la capitalisation des pays émergents.
- Le MSCI World Equal Weighted : l’indice reprend les mêmes 1 322 entreprises que le MSCI World classique, mais sans pondération en fonction de la taille des sociétés pour réduire la concentration des géants de la tech américaine.
Le type de réplication : ETF monde physique ou synthétique
Les ETF monde peuvent répliquer un indice de deux manières différentes, on distingue :
- Les ETF physiques, qui détiennent directement les actions des entreprises de l’indice ;
- Les ETF synthétiques, qui utilisent des produits dérivés (« swaps »).
Dans l’ensemble, les résultats sont similaires. Néanmoins, cet élément peut être important dans votre sélection pour deux raisons :
- Si vous avez un profil prudent, il est souvent préférable de privilégier les ETF à réplication physique (pas de risque de contrepartie lié aux mécanismes des ETF synthétiques).
- Si vous souhaitez investir dans un PEA, seuls les ETF à réplication synthétique y sont éligibles.
Les ETF monde capitalisants ou distribuants
Les ETF monde peuvent gérer les dividendes de deux manières :
- En les réinvestissant (ETF capitalisant) ;
- En les reversant (ETF distribuant).
Les ETF monde capitalisants
Les ETF monde capitalisants réinvestissent automatiquement les dividendes versés par les entreprises. Vous n’avez donc pas à agir à votre niveau.
De plus, avec des ETF capitalisants, le mécanisme des intérêts composés opère plus vite, ce qui permet d’optimiser votre rendement à long terme. Les ETF capitalisants sont souvent plus efficients fiscalement (comme 100 % des revenus restent dans le fonds, aucun événement taxable ne se déclenche).
Les ETF monde distribuants
Contrairement aux ETF capitalisants, les ETF monde distribuants reversent les dividendes aux investisseurs.
Ce type d’ETF est à privilégier si vous cherchez à :
- Percevoir un revenu régulier ;
- Choisir où réinvestir vos dividendes.
Les ETF monde spécialisés
Certains ETF permettent d’investir dans un indice mondial avec un filtre supplémentaire comme :
- Une règle spécifique pour pondérer la part de chaque action dans l’ETF ;
- Des critères de sélection précis comme la valeur, la qualité, la croissance.. (ETF Smart beta, ESG …).
On retrouve par exemple :
- iShares MSCI World ESG Enhanced UCITS ETF, sur la thématique de l'investissement durable qui exclut certaines entreprises selon des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance ;
- Xtrackers MSCI World Quality UCITS ETF, qui sélectionne les entreprises avec une rentabilité élevée, des bénéfices stables et un faible endettement.
Pourquoi investir dans un ETF monde ?
Les ETF monde sont une solution d’investissement diversifiée, simple et performante qui a l’avantage de s’adapter à tous les profils, les objectifs, horizons de placement.
Voici les principales raisons qui pourront vous pousser à investir dans un ETF monde.
Une diversification à l'international
Le principal atout des ETF monde est leur diversification géographique et sectorielle.
Ils rassemblent plusieurs milliers d’entreprises réparties sur différentes zones géographiques. Investir dans un ETF mondial vous offre l’opportunité d’exposer votre patrimoine aux plus grandes économies mondiales, à hauteur de leur poids respectif.
Un élément qui réduit le risque spécifique lié à un pays ou à une entreprise.
Une solution d’investissement facile d’accès
Les ETF monde vous permettent d’investir simplement dans différentes entreprises cotées sur les grandes places boursières. Vous pouvez investir dans un ETF monde en ligne en quelques clics.
Il s’agit d’une solution clé en main pour s’exposer aux marchés des actions internationales.
Des historiques de performance solides
Prenons l’exemple du MSCI World qui est l’indice mondial le plus connu. Sur le long terme, le MSCI World a affiché des performances passées annualisées autour de 8 à 10 % depuis sa création (en fonction de l’horizon de temps retenu).
Même s’il est volatil à court terme, il a prouvé sa capacité à générer de la croissance sur plusieurs décennies.
Une liquidité très importante
Les ETF monde, comme tous les ETF, sont cotés en continue sur les marchés financiers. Ce segment étant à la fois très concentré (quelques émetteurs d’ETF captent l’essentiel des investissements) et populaire, il est aussi très liquide.
À condition d’accepter le prix du marché, vous pouvez revendre vos ETF en quelques minutes (dans la limite des horaires d’ouverture des marchés financiers).
Une solution facile à loger dans une enveloppe fiscale
De nombreux ETF monde (et notamment MSCI World) sont éligibles au plan d’épargne en actions (PEA) ou disponibles en assurance-vie.
Investir dans un ETF monde au sein d’une enveloppe fiscale vous permet de profiter d’une fiscalité plus attractive.
À lire aussi : Fiscalité de l’assurance-vie : Guide complet
Comment choisir un ETF monde ?
Pour choisir un ETF monde, nous vous recommandons de surveiller plusieurs critères comme :
- La performance et le suivi de l’indice ;
- La couverture au risque de change ;
- La méthode de réplication ;
- La devise ;
- La solidité de l'émetteur et la taille du fonds ;
- La transparence des informations.
Explorons l’ensemble de ces points plus en détail.
La performance et le suivi de l’indice
Des performances proches des indices mondiaux
Les performances des ETF monde doivent calquer au plus près celles de l’indice qu’ils répliquent.
Par exemple, depuis 1987, le MSCI World a affiché un rendement moyen annualisé de 8,89 % (dividendes réinvestis).
En ce sens, les ETF MSCI World les plus pertinents sont ceux qui parviennent à se rapprocher de ce niveau de performance.
Au 31 octobre 2025, les rendements annuels moyens des principaux indices mondiaux (dividendes réinvestis) étaient les suivants :
Notez qu’il s'agit ici d'une performance native de l'indice, donc en dollar. Pour obtenir le rendement réel si vous investissez en €, vous devez tenir compte de l'effet de change sur la période. Ces 5 à 10 dernières années, il est assez faible. En revanche, sur l'année 2025, l’effet de change a un impact significatif.
Un faible écart de performance avec les indices mondiaux
Le principal critère pour choisir un ETF monde est sa capacité à répliquer fidèlement la performance de l’indice. Car en pratique, il existe parfois un écart entre la performance d’un ETF et celle de l’indice.
Cet écart s’explique souvent par deux facteurs :
- Les frais de gestion : plus ils sont faibles, plus la performance de l’ETF est proche de celle de l’indice ;
- Le risque de change : il concerne les ETF libellés en euros, alors que la devise de référence des indices mondiaux est le dollar. Si le dollar se renforce face à l’euro, la valeur de l’ETF augmente mécaniquement, et inversement si le dollar baisse.
La tracking error
Pour bien comparer plusieurs ETF monde, on peut aussi regarder la tracking error.
Cet indicateur mesure la volatilité de l’écart de performance entre l’ETF et son indice sur une période donnée.
Par exemple, la tracking error peut révéler la régularité avec laquelle un ETF suit le MSCI World.
Mais attention : il ne faut pas confondre la tracking error et la tracking difference, qui correspond à l’écart moyen de performance entre l’ETF et l’indice (cet écart est souvent lié aux frais de gestion).
La couverture au risque de change
On distingue 2 types d’ETF monde selon leur couverture au risque de change :
- Les ETF monde non couverts (non hedgés), qui subissent directement les variations du taux de change.
- Les ETF monde couverts (hedgés), qui neutralisent ce risque à l’aide d’instruments financiers. Cette couverture réduit la volatilité liée aux mouvements de change, mais elle peut aussi entraîner un léger surcoût.
Attention toutefois : la devise affichée ne détermine pas la présence ou non d’une couverture de change. Ainsi, un ETF monde libellé en euros ne sera pas forcément hédgé (couvert contre les variations du dollar).
Le choix de la méthode de réplication
Comme nous l’avons vu plus haut, deux modes de réplication permettent aux ETF de reproduire la performance de leur indice :
- La réplication physique : l’ETF détient directement les actions ou actifs qui composent l’indice ;
- La réplication synthétique : la performance est obtenue grâce à des produits dérivés, sans détenir les titres sous-jacents.
Ainsi, si vous souhaitez vraiment investir dans un ETF monde sur un PEA, vous devrez opter pour un ETF monde à réplication synthétique. C’est le cas par exemple de Amundi PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF.
ETF en USD ou en EUR ?
Les entreprises dont les actions sont cotées en € ne représentent qu’une minorité des indices mondiaux. En investissant dans un ETF monde, vous vous exposez forcément à d’autres devises, et notamment au dollar américain (plus de 70 % de la capitalisation du MSCI World).
Si vous souhaitez investir dans un ETF monde sur CTO, assurance-vie ou PER, vous aurez le choix entre des ETF libellés en dollars ou en euros.
Néanmoins, si l'ETF choisi n'est pas hedgé, il sera exposé au même risque de change.
Les ETF en dollars sont souvent plus liquides et plus compétitifs, mais impliquent des frais de change de la part du courtier.
Toutefois, si les frais de change du courtier sont compétitifs, les ETF en dollars sont aussi attractifs que les ETF en euros.
Suite à la baisse notable du dollar par rapport à l’euro en 2024, les ETF libellés en dollar peuvent apparaître nettement plus performants que ceux libellés en euros en fonction de l’horizon de temps que vous aurez choisi.
En réalité, il ne s’agit pas d’une comparaison à isopérimètre :
- Les ETF libellés en € intègrent directement l’effet de change dans leur cours officiel.
- Les ETF libellés en $ non, mais cet effet vous impacte de la même façon au niveau de votre courtier (soit sur la valorisation des positions, soit au moment de revendre la position).
In fine, pour l’investisseur en €, il sera impacté dans tous les cas par l’effet de change, qu’ils choisissent un ETF monde en € ou en $. Cet effet de change se manifeste juste à 2 endroits différents.
La solidité de l’émetteur et la taille du fonds
Si vous envisagez d’investir dans un ETF monde de qualité, nous vous recommandons d’opter pour :
- Un émetteur solide ;
- Un ETF avec un fort volume d’actifs.
Les principaux émetteurs d’ETF qui répliquent les indices mondiaux sont notamment :
- Amundi : le gestionnaire d’actifs leader européen ;
- BlackRock (iShares) : l’un des plus grands émetteurs d’ETF internationaux ;
- Vanguard : particulièrement reconnu pour ses frais réduits ;
- SPDR (State Street Global Advisors) : à l’origine du tout premier ETF au monde.
La qualité de l'émetteur est un critère important, mais la taille de l’ETF l’est également, puisqu’un volume d’actifs élevé permet de bénéficier :
- De frais plus compétitifs ;
- D’une meilleure liquidité.
La transparence des informations
Il est important que les ETF dans lesquels vous investissez rendent accessibles certaines informations indispensables à votre prise de décision comme :
- La méthode de réplication utilisée (physique ou synthétique) ;
- Les risques ;
- Le document d’information clé (DIC)
- Une tarification détaillée ;
- La composition précise du portefeuille.
Le respect des normes UCITS
Si vous souhaitez investir dans un ETF monde au sein d’une enveloppe d’investissement européenne, vous devrez veiller à ce que cet ETF respecte les normes UCITS.
Cette réglementation encadre la gestion, la diversification et la transparence des fonds d’investissement.
Comment investir dans un ETF monde ?
Un ETF monde vous permet d’investir dans les plus grandes entreprises internationales en un seul investissement. Pour y accéder, vous devez d’abord choisir :
- Une plateforme d’investissement ;
- L’enveloppe sur laquelle vous souhaitez loger vos ETF.
La bonne plateforme pour investir dans un ETF monde
Le choix de la plateforme détermine deux éléments essentiels :
- Le coût global de votre investissement ;
- L’accès aux ETF mondiaux disponibles sur le marché.
Vous devrez donc :
- Comparer les frais et les coûts cachés (frais de courtage, droits de garde…) ;
- Vérifier l’accès au catalogue d’ETF mondiaux (tous les intermédiaires ne proposent pas le même nombre d’ETF ni les mêmes émetteurs) ;
- Privilégier une interface claire et des outils de suivi (historique de performance, allocation géographique, composition de l’indice, etc.).
Certaines plateformes limitent aussi l’accès aux ETF étrangers ou à certaines devises autres que l'euro. Il est donc préférable de vérifier la disponibilité des ETF monde dans la devise et la version (hedged/unhedged) qui correspondent à votre profil d’investisseur.
La bonne enveloppe pour loger un ETF monde
Le choix de l’enveloppe dans laquelle vous allez investir votre ETF déterminera :
- La manière dont vos gains seront imposés (ce qui a un impact direct sur la rentabilité de votre investissement) ;
- L’étendue du choix d’ETF dans lesquels vous pourrez investir ;
- Le type d’ETF monde éligible (ex : ETF synthétique obligatoire sur PEA).
Le Compte-Titres Ordinaire (CTO)
Le CTO est l’enveloppe la plus simple et la plus flexible : vous pouvez y loger tous les ETF mondiaux, quelle que soit leur zone géographique, leur devise ou leur méthode de réplication.
En revanche, la fiscalité est moins avantageuse : vos plus-values et dividendes sont soumis au prélèvement forfaitaire unique (PFU) de 30 %, (ou option pour le barème progressif).
Le CTO reste adapté si vous souhaitez accéder à des ETF non éligibles au PEA ou à l’assurance-vie.
Le CTO est une enveloppe sans frais de gestion (uniquement des frais de transaction).
Le Plan d’Épargne en Actions (PEA)
Le PEA permet d’investir uniquement dans des ETF monde synthétiques : comme il se limite normalement aux actions européennes, les ETF utilisent la réplication synthétique pour pouvoir intégrer un PEA.
Le principal atout du PEA est sa fiscalité attrayante :
- Aucune fiscalité si le capital reste investi au sein du PEA ;
- En cas de retrait, les gains sont exonérés d’impôt sur le revenu après 5 ans (seuls les prélèvements sociaux de 17,2 % s’appliquent).
Le PEA est aussi une enveloppe sans frais de gestion (uniquement des frais de transaction).
L’assurance-vie
L’assurance-vie permet d’investir dans des ETF monde via des unités de compte. Elle offre un cadre fiscal avantageux (abattement après 8 ans, exonération partielle en succession) et une liberté d’investissement sur-mesure (fonds euros garantis + unités de compte dynamiques).
Toutefois, tous les contrats ne proposent pas les mêmes ETF. Il faut donc vérifier la qualité du catalogue, les frais de gestion, et la possibilité de versements programmés pour lisser vos achats dans le temps.
À lire aussi : ETF : en PEA ou Assurance-vie ? Quelle enveloppe choisir pour investir dans les trackers ?
Le Plan d’Épargne Retraite (PER)
Le PER permet d’investir dans des ETF monde à long terme, tout en bénéficiant d’une déduction fiscale immédiate sur les versements.
Vous devrez néanmoins privilégier les contrats qui proposent des ETF dans leur catalogue d’unités de compte (ce n’est pas la majorité des contrats).
De plus, les fonds sont bloqués jusqu’à la retraite, sauf cas exceptionnels (achat de résidence principale, invalidité, etc.).
Quels sont les meilleurs ETF monde en 2025 ?
Avant de vous dévoiler la liste des meilleurs ETF monde en 2025, voici les 3 critères principaux que nous avons considérés pour réaliser cette sélection.
Nos critères pour sélectionner les ETF monde
Le montant d’encours sous gestion
Il est préférable de privilégier les ETF de plus de 100 millions, voire 500 millions d’euros d’encours sous gestion.
En effet, plus l’encours sous gestion est élevé, plus l’ETF sera liquide.
Vous pourrez ainsi le vendre plus facilement sur le marché auprès d’un grand nombre d’investisseurs qui cherchent à l’échanger.
Les frais de gestion annuels
Nous avons retenu les ETF qui proposent les frais de gestion annuels les plus bas de leur catégorie.
À noter qu’en règle générale, les meilleurs ETF monde facturent moins de 0,20% de frais de gestion par an.
La marge d’erreur de suivi (tracking error)
Les meilleurs ETF monde sont ceux qui affichent un faible tracking error (qui mesure la capacité de l’ETF à suivre avec précision son indice de référence).
Un faible écart indique une meilleure gestion, ce qui est un signal favorable à long terme.
Le top 3 des ETF monde avec le moins de frais
Les 3 ETF monde aux frais annuels les plus bas sont :
- UBS Core MSCI World UCITS ETF : 0,06 % de frais de gestion annuels
- SPDR MSCI World UCITS ETF (Acc) : 0,12 % de frais de gestion annuels ;
- Amundi Core MSCI World UCITS ETF (Acc) : 0,12 % de frais de gestion annuels ;
- iShares MSCI World Swap UCITS ETF : 0,12 % de frais de gestion annuels.
Les 3 ETF monde les plus performants
Sur la base des historiques de performance, voici les trois ETF monde ayant affiché les meilleurs rendements ces dernières années :
- SPDR MSCI World UCITS ETF (Acc)
- Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C (Acc)
- iShares Core MSCI World UCITS ETF (Acc)
Note importante : ce critère exclut de nombreux ETF lancés il y a moins de 3 ans.
Les meilleurs ETF monde selon les enveloppes
Selon l’enveloppe d’investissement utilisée (assurance-vie, PER, PEA, CTO…), votre choix d’ETF monde pourra s’orienter différemment. Toutes les enveloppes n'offrent pas le même accès aux ETF monde.
Les meilleurs ETF monde pour investir en assurance-vie ou PER
Dans le cadre d’une assurance-vie ou d’un PER, l’offre d’ETF éligibles est souvent plus restreinte. Voici les deux ETF monde les plus performants et souvent disponibles au sein des contrats :
- Amundi MSCI World UCITS ETF (Acc) : l’ETF monde le plus répandu en assurance-vie.
- iShares Core MSCI World UCITS ETF (Acc) : souvent répandu sur les contrats les plus récents.
Les meilleurs ETF monde pour investir sur un PEA
Contrairement à d’autres enveloppes, le PEA impose des contraintes d’éligibilité (actions ou fonds majoritairement européens). Quelques ETF monde respectent ces règles via une réplication indirecte (swap).
En 2025, les meilleurs ETF monde pour investir au sein d’un PEA sont :
- iShares MSCI World Swap PEA (Acc)
- Amundi PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF (Acc)
- Amundi MSCI World UCITS ETF (Acc)
Les meilleurs ETF monde accessibles sur un CTO
Sur un compte-titres ordinaire (CTO), il n’y a aucune restriction d’éligibilité : on peut donc opter pour les meilleurs ETF, y compris ceux qui incluent les pays émergents. Toutefois, ces ETF peuvent aussi être disponibles sur certains contrats d’assurance-vie ou PER et vous faire bénéficier de meilleures conditions fiscales
Les meilleurs ETF pour investir en CTO sont :
- Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (Dist)
- iShares MSCI ACWI UCITS ETF (Acc)
- iShares Core MSCI World UCITS ETF (Acc)
Sur un CTO, vous pourrez privilégier des ETF mondiaux qui couvrent tous les marchés actions de la planète, y compris les pays émergents.
Pour une diversification optimale, deux approches sont possibles :
- Opter pour un ETF global « All World » unique (comme le Vanguard FTSE All-World ou l’iShares MSCI ACWI)
- Combiner un ETF MSCI World (pays développés) avec un ETF Emerging Markets séparé.
Les meilleurs ETF monde hedgés en euros
Si vous souhaitez vous protéger contre le risque de change, vous pouvez investir dans l’un de ces 2 ETF hedgés en euros :
- iShares MSCI World EUR Hedged UCITS ETF (Acc)
- SPDR MSCI World EUR Hedged UCITS ETF (Acc)
Les meilleurs ETF monde pays émergents
Si vous souhaitez cibler les pays émergents, voici le Top 3 des ETF à sélectionner :
- iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (Acc)
- Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF (Acc)
- Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C (Acc)
Les marchés émergents représentent environ 11,4 % de la capitalisation boursière mondiale (source : Dimensional Fund Advisors, 2022).
Ces 5 dernières années, les marchés émergents se sont montrés plus volatils et moins dynamiques que les pays développés (rendement annualisé entre 0 et +5 %/an).
Ils conservent néanmoins un potentiel de croissance à long terme et apportent de la diversification géographique, notamment via une plus grande exposition à l’Asie hors Japon (Chine, Inde, Taïwan, etc.).
Les meilleurs ETF monde pays développés
Pour se concentrer uniquement sur les pays développés, l’indice de référence est le MSCI World (23 pays). Voici les 3 meilleurs ETF à privilégier :
- iShares Core MSCI World UCITS ETF (Acc)
- Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C (Acc)
- SPDR MSCI World UCITS ETF (Acc)
Les meilleurs ETF mondiaux obligataires
Enfin, vous pouvez choisir un ETF monde obligataire pour diversifier votre portefeuille avec des obligations internationales.
Les meilleurs ETF monde obligataires mondiaux sont :
- iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged (Acc)
- Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged (Acc)
Les ETF Global Aggregate ci-dessus permettent d’investir dans un large panier de plus de 9 000 obligations émises par les États et grandes entreprises du monde entier.
Ils sont par ailleurs couverts contre le risque de change afin de neutraliser la volatilité des devises.
Meilleur ETF monde : le tableau récapitulatif
Comment intégrer un ETF monde à votre stratégie d’épargne ?
Investir dans un ETF monde vous permet de combiner plusieurs stratégies d’investissement :
- Une stratégie de diversification : investir dans un ETF monde revient à investir dans les plus grandes entreprises mondiales simultanément, ce qui limite le risque lié à une seule action ;
- Une participation à la dynamique économique mondiale : vous profitez de la performance de géants américains, mais également des pays émergents (selon l’indice répliqué).
Mais avant d’investir dans un ETF monde, vous devrez :
- Évaluer la répartition de votre patrimoine ;
- Prévoir un horizon de placement long terme.
Évaluer l’exposition de votre patrimoine
Pour optimiser la répartition de votre portefeuille, vous devrez évaluer son exposition géographique actuelle.
Par exemple, si vous avez déjà investi dans un ETF S&P 500 et que vous souhaitez investir dans un ETF MSCI World (composé à 72 % d’actions américaines), vous aurez déjà une forte exposition au marché américain.
Il pourrait donc être préférable d’investir dans un ETF monde moins concentré géographiquement sur le marché américain, par exemple en optant pour un indice qui inclut les marchés émergents et développés comme le FTSE All-World.
D’autre part, si vous avez déjà une forte exposition aux marchés actions, vous pouvez aussi cibler d’autres classes d’actifs comme les SCPI ou le Private Equity.
Votre horizon de placement
Investir dans un ETF monde convient davantage aux investisseurs à long terme prêts à accepter les fluctuations des marchés financiers.
Aussi, si vous souhaitez investir à court terme ou que vous êtes en mesure d’accepter que peu de volatilité, il sera préférable de vous orienter vers des ETF monde obligataires par exemple.
Conclusion : Devriez-vous investir dans un ETF monde et comment choisir le meilleur en 2025 ?
Les ETF monde vous offrent un niveau de diversification très large : ils regroupent des milliers d’actions d’entreprises présentes sur plusieurs continents.
Mais s’ils tentent de répliquer les performances des différents indices mondiaux, ils ne le font pas tous de la même manière. Vous pouvez opter pour un ETF qui suit un indice mondial précis, selon votre choix d’investir dans des pays développés, des pays émergents ou un mélange des deux.
Les ETF MSCI World sont des fonds incontournables pour s’exposer aux marchés développés (plus de 1 300 entreprises dans 23 pays en un seul investissement). Cependant, les ETF MSCI World présentent deux limites : une surpondération des États-Unis et l’absence des pays émergents.
Alors avant d’investir dans un ETF monde, vous devrez tenir compte :
- De l’exposition du reste de votre portefeuille ;
- De vos objectifs personnels (besoin de revenu régulier, enveloppe ciblée, secteurs de prédilection, niveau de risque accepté, etc.) ;
- Des caractéristiques propres à chaque ETF (historique de performance, qualité de l’émetteur, méthode de réplication, etc.).
Investir dans un ETF monde sera d’autant plus intéressant si votre portefeuille est surexposé au marché français ou européen.
Par ailleurs, investir dans un ETF monde nécessite de prendre en compte le risque de change. Les ETF non hedgés ne couvrent pas ce risque et subissent les fluctuations entre les devises (ce qui peut augmenter ou réduire la performance de l’ETF). Seuls les ETF monde « hedgés » vous protègent contre le risque de change. Un élément non négligeable dans certaines situations.
Enfin, même si les performances passées ne préjugent pas des performances futures, il est intéressant de tenir compte du fait que ces 10 dernières années, les indices mondiaux les plus connus ont affiché un rendement moyen annuel très attractif (environ 8 % à 12 %).
