Les meilleurs ETF disponibles en PEA en 2025 : Comment choisir ?

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Quels sont les critères pour qu'un ETF soit éligible au PEA ?

Les ETF (ou trackers) éligibles au PEA doivent répondre à un ensemble de conditions réglementaires précises. L’objectif du dispositif est de favoriser l’investissement en actions européennes, tout en laissant la possibilité de diversifier son portefeuille grâce à des fonds indiciels.

Les critères d’éligibilité réglementaires

Tous les ETF (exchange traded fund) ne peuvent pas être logés dans un Plan d’épargne en actions (PEA). Pour être éligible, un fonds doit respecter plusieurs exigences :

• Émetteur domicilié dans l’Union européenne : L’ETF doit être géré par une société de gestion située dans un pays membre de l’UE ou de l’Espace économique européen (EEE).
• Conformité à la réglementation UCITS : Ce cadre impose des standards élevés en matière de diversification, de transparence et de protection des investisseurs.
• Exposition majoritairement européenne : Au moins 75 % des actifs doivent être investis dans des titres d’entreprises établies dans l’UE.
• Cotation sur une place boursière européenne : L’ETF doit être listé sur un marché réglementé de l’Union européenne.

À lire aussi : ETF ou OPCVM : différences et guide pour choisir la bonne approche

Pourquoi certains ETF américains sont éligibles au PEA ?

La présence d’ETF S&P 500, d’ETF Nasdaq ou encore d’ETF MSCI World peut sembler paradoxale. Ces indices sont composés majoritairement d’actions américaines, donc a priori incompatibles avec les exigences du PEA.

Pourtant, ils sont bel et bien éligibles grâce à un mécanisme particulier : la réplication synthétique.

Contrairement à un ETF physique qui achète directement les titres de l’indice suivi, un ETF synthétique détient en réalité un panier d’actions européennes. Ce portefeuille respecte la règle des 75 % minimum d’actions européennes.

Pour reproduire la performance de l’indice visé (par exemple le MSCI World, S&P 500 ou le Nasdaq 100), l’ETF signe un contrat d’échange (swap) avec une banque partenaire.

L’ETF transmet la performance de son panier d’actions européennes et en retour, il reçoit la performance de l’indice mondial ou américain.

Ce montage permet de concilier réglementation et diversification :

• Sur le plan juridique, l’ETF est conforme au PEA car ses actifs sont majoritairement européens.
• Sur le plan économique, l’investisseur obtient la performance fidèle de l’indice suivi.

Un ETF MSCI World PEA ne détient donc pas directement les actions de l’indice. Mais grâce au swap, sa performance colle à celle du MSCI World, offrant une véritable exposition mondiale tout en restant compatible avec le cadre fiscal du PEA.

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Comment choisir les ETF dans son PEA ?

Choisir les bons ETF dans un PEA nécessite de comparer plusieurs critères avant de passer à l’achat. Certains sont liés aux frais, d’autres à la structure du fonds ou à la qualité du gestionnaire.

Les 6 critères essentiels de sélection d’un ETF PEA

Pour sélectionner un ETF éligible au PEA qui soit à la fois performant et adapté à votre profil d’investisseur, il convient de prêter attention à six critères principaux :

Les frais de gestion (TER)

Les frais annuels de gestion (ou TER, Total Expense Ratio) sont généralement compris entre 0,05 % et 0,60 %. Leur impact est considérable à long terme : un écart de 0,20 % peut représenter plusieurs milliers d’euros de différence après 20 ans d’investissement.

On souhaite toujours minimiser les frais de gestion.

La méthode de réplication (physique ou synthétique)

Deux méthodes coexistent pour reproduire un indice :

• Réplication physique : l’ETF achète directement les actions de l’indice. Plus simple à comprendre et transparente.
• Réplication synthétique : l’ETF détient un panier d’actions européennes et conclut un contrat d’échange (swap) avec une banque pour obtenir la performance de l’indice cible.

Dans la majorité des cas, ce choix fait peu de différence. Mais les investisseurs particulièrement prudents devraient favoriser les ETF à réplication physique quand c’est possible.

En revanche, les ETF synthétiques sont incontournables pour accéder aux indices internationaux qui ne seraient pas éligibles en réplication physique.

Le type d’ETF : capitalisant vs distribuant

Deux formats existent, chacun avec des implications différentes :

• ETF capitalisant (Acc) : les dividendes sont automatiquement réinvestis, ce qui optimise la fiscalité et favorise la croissance du capital.
• ETF distribuant (Dist) : les dividendes sont versés sur le compte espèces du PEA, ce qui réduit l’effet boule de neige du réinvestissement.

Dans la majorité des cas, les ETF capitalisants sont à privilégier dans un PEA car ils offrent plus de simplicité dans la gestion.

La taille du fonds et la liquidité

Un ETF solide doit disposer d’encours sous gestion importants et d’une liquidité suffisante. Ces deux facteurs assurent des transactions fluides, avec peu d’écart entre prix d’achat et prix de vente.

À l’inverse, un petit ETF peu échangé peut poser des problèmes de liquidité, même si ses frais sont compétitifs.

La solidité de l’émetteur

La qualité de l’émetteur est essentielle pour la transparence et la gestion du fonds. Parmi les acteurs de confiance figurent : iShares (BlackRock), Amundi, Vanguard, Xtrackers (DWS) ou encore SPDR (State Street).

Leur solidité financière et leur réputation ajoutent une sécurité supplémentaire à votre investissement.

Autres critères avancés à prendre en compte

Au-delà de ces six critères essentiels, il existe d’autres paramètres plus techniques qui peuvent influencer la performance et la fiscalité d’un ETF :

• La domiciliation du fonds : Un ETF domicilié en Irlande peut, par exemple, bénéficier de conventions fiscales plus favorables sur les dividendes américains qu’un ETF domicilié en France ou au Luxembourg. Cela se traduit par un rendement net légèrement supérieur.
• Le swap enhancement : Dans le cas d’une réplication synthétique, certains émetteurs négocient des conditions de swap avantageuses qui améliorent la performance de l’ETF par rapport à l’indice de référence.
• La tracking error : C’est l’écart entre la performance réelle de l’ETF et celle de l’indice suivi. Plus elle est faible, plus l’ETF reproduit fidèlement l’indice, ce qui est un gage de qualité.

Chez Ramify, notre équipe de recherche prend en compte ces critères avancés, en plus des six critères essentiels, afin de construire des portefeuilles d’ETF optimisés et adaptés à chaque investisseur.

Où trouver la liste des ETF disponibles dans un PEA ?

Il n’existe pas de registre public unique recensant tous les ETF éligibles PEA. Chaque établissement propose sa propre sélection, parfois difficile à retrouver. Pour savoir précisément quels ETF sont accessibles dans votre PEA, trois méthodes sont possibles :

Consulter directement l’interface de votre courtier ou banque

La méthode la plus simple consiste à vérifier directement depuis l’espace client de votre courtier ou de votre banque. La plupart (Bourse Direct, Boursorama, Fortuneo, Saxo Bank, etc.) disposent d’un catalogue ou d’un moteur de recherche permettant de filtrer par éligibilité PEA.

L’information reste toutefois inégale : certaines plateformes n’indiquent pas clairement si un ETF est éligible au PEA.

Demander directement au service client

En cas de doute, le plus efficace est de contacter le service client de votre établissement. La plupart des banques et courtiers sont en mesure de fournir, sur demande, une liste PDF ou Excel recensant tous les ETF accessibles dans leur PEA.

Vérifier l’éligibilité sur la fiche produit de l’ETF

Vous pouvez aussi consulter directement la fiche officielle de l’ETF sur le site du gestionnaire (iShares, Amundi, Xtrackers, Vanguard, etc.). Trois points doivent être vérifiés :

• La conformité UCITS.
• La domiciliation européenne (France, Irlande, Luxembourg…).
• La disponibilité chez votre courtier.

Il reste ensuite à passer un ordre test : si l’achat est refusé, cela signifie que l’ETF n’est pas proposé dans votre PEA.

Utiliser des plateformes spécialisées comme justETF

Vous pouvez aussi vous appuyer sur des sites spécialisés tels que justETF, qui offrent des moteurs de recherche avancés. Il est possible d’y filtrer les ETF selon plusieurs critères, notamment l’éligibilité au PEA.

Cet outil permet de comparer facilement les différents fonds disponibles sur le marché avant de vérifier leur accessibilité effective auprès de votre courtier.

Les 26 meilleurs ETF disponibles en PEA en 2025

Tableau récapitulatif des 26 meilleurs ETF éligibles au PEA en 2025

Note¹ : Ces ETF ne répliquent pas directement le cours des matières premières (or, pétrole, cuivre, etc.), mais investissent dans des entreprises minières ou industrielles actives dans l’extraction et la transformation de ces ressources.

À lire aussi :  Classement des 62 meilleurs ETF à choisir

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Les meilleurs ETF actions éligibles au PEA (par indice)**

Les indices boursiers constituent une porte d’entrée privilégiée pour investir en ETF dans un PEA. En 2025, certains fonds se distinguent par leurs performances et leur accessibilité, qu’ils répliquent le MSCI World, le S&P 500, le Nasdaq ou encore le CAC 40.

Les 3 meilleurs ETF monde (MSCI World) éligibles au PEA

Les ETF MSCI World sont incontournables pour diversifier son portefeuille à l’échelle mondiale. Grâce à la réplication synthétique, certains produits deviennent éligibles au PEA tout en offrant une exposition internationale complète.

Amundi MSCI World Swap UCITS ETF EUR Acc

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Amundi
• Code ISIN : LU1681043599
• Type d’ETF : capitalisant
• Frais annuels : 0,38 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 13,66 % par an
• Actifs sous gestion : 5 101 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF EUR (Acc)

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : BlackRock
• Code ISIN : IE0002XZSHO1
• Type d’ETF : capitalisant
• Frais annuels : 0,25 %
• Performance historique : environ 17,71 % depuis avril 2024
• Actifs sous gestion : 828 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Amundi PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF Acc

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Amundi
• Code ISIN : FR001400U5Q4
• Type d’ETF : capitalisant
• Frais annuels : 0,20 %
• Performance historique : environ 4,64 % depuis mars 2025
• Actifs sous gestion : 127 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Les 3 meilleurs ETF S&P 500 éligibles au PEA

Le S&P 500 est l’indice de référence des grandes entreprises des États-Unis. Plusieurs ETF synthétiques permettent d’y accéder depuis un PEA, avec des frais compétitifs et une performance solide sur le long terme.

BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF EUR

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : BNP Paribas
• Code ISIN : FR0011550185
• Type d’ETF : capitalisant
• Frais annuels : 0,13 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 15,78 % par an
• Actifs sous gestion : 3 364 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Quand vous achetez des parts du S&P vous achetez des actifs dont la valuation est faite en USD, donc de votre point de vue d'un investisseur en euros, vous vous exposez aux fluctuations de la paire.

Pour vous couvrir contre ces fluctuations, vous pouvez acheter la part couverte contre le risque de change (ISIN: FR0013041530), cependant ces mécanismes de hedging ont un coût, qui se répercutera sur votre performance.

Amundi PEA S&P 500 UCITS ETF Acc

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Amundi
• Code ISIN : FR0011871128
• Type d’ETF : capitalisant
• Frais annuels : 0,12 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 15,63 % par an
• Actifs sous gestion : 732 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

iShares S&P 500 Swap PEA UCITS ETF EUR (Acc)

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Black Rock
• Code ISIN : IE000DQLYVB9
• Type d’ETF : capitalisant
• Frais annuels : 0,10 %
• Performance historique : environ 8,58 % depuis lancement (4 juin 2025)
• Actifs sous gestion : 10 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Le meilleur ETF Nasdaq éligibles au PEA : Amundi PEA Nasdaq-100 UCITS ETF Acc

Le Nasdaq 100 concentre les géants technologiques mondiaux comme Apple, Microsoft ou Tesla. Seul un ETF, identifié via justETF, est aujourd’hui accessible au sein d’un PEA.

Pour votre information, les principales valeurs du NASDAQ sont aussi représentées au sein du S&P 500 et du MSCI World, mais elles représentent une part plus faible de l’indice global. 

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Amundi
• Code ISIN : FR0011871110
• Type d’ETF : capitalisant
• Frais annuels : 0,3 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 16,93 % par an
• Actifs sous gestion : 681 M millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Les 3 meilleurs ETF CAC 40 éligibles au PEA

Le CAC 40 reste l’indice phare de la Bourse de Paris. Les ETF qui le suivent permettent de miser sur les leaders français dans des secteurs comme le luxe, l’énergie ou la finance.

En investissant dans un ETF MSCI World, vous vous exposez aussi à ces sociétés, mais au sein d’un portefeuille d’actions beaucoup plus global.

Amundi CAC 40 UCITS ETF Acc

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Amundi
• Code ISIN : FR0013380607
• Type d’ETF : capitalisant
• Frais annuels : 0,25 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 12,01 % par an
• Actifs sous gestion : 610 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Amundi CAC 40 ESG UCITS ETF DR - EUR (C)

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Amundi
• Code ISIN : LU1681046931
• Type d’ETF : capitalisant
• Frais annuels : 0,25 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 12,58 % par an
• Actifs sous gestion : 663 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

La mention ESG dans le titre de l’ESG indique que le fonds applique des critères d’exclusion ESG dans son choix de société. 

L’ETF n’investit notamment pas dans la société pétrolière Total (3ème entreprise du CAC40 en 2025 par capitalisation). Il faut être conscient que cet ETF ne réplique pas totalement fidèlement le CAC40.

Xtrackers CAC 40 UCITS ETF 1D

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Xtrackers
• Code ISIN : LU0322250985
• Type d’ETF : distribuant
• Frais annuels : 0,2 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 12,05 % par an
• Actifs sous gestion : 106 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Les meilleurs ETF éligibles au PEA par zones géographiques**

Investir par zones géographiques permet de cibler des régions spécifiques selon leur potentiel de croissance et leur dynamique économique. Certains ETF éligibles au PEA offrent une exposition directe à l’Europe, aux marchés émergents ou encore à l’Asie.

Les 3 meilleurs ETF Europe

L’Europe regroupe des économies solides et diversifiées, avec des leaders mondiaux dans des secteurs clés comme le luxe, l’automobile ou l’énergie. Les ETF européens permettent d’accéder à ces opportunités tout en restant dans le cadre fiscal du PEA.

iShares EURO STOXX UCITS ETF (DE)

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : BlackRock
• Code ISIN : DE000A0D8Q07
• Type d’ETF : distribuant
• Frais annuels : 0,2 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 12,27 % par an
• Actifs sous gestion : 2 547 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Cet ETF est exposé à plus de 300 sociétés européennes majeures.

Xtrackers EURO STOXX 50 UCITS ETF 1C

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Xtrackers
• Code ISIN : LU0380865021
• Type d’ETF : capitalisant
• Frais annuels : 0,09 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 13,25 % par an
• Actifs sous gestion : 5 114 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

iShares EURO STOXX 50 UCITS ETF (DE)

Cet ETF suit les 50 plus grandes entreprises de la zone euro.

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : BlackRock
• Code ISIN : DE0005933956
• Type d’ETF : distribuant
• Frais annuels : 0,09 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 13,1 % par an
• Actifs sous gestion : 8 181 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Les 2 meilleurs ETF pays émergents

Les marchés émergents regroupent des économies en pleine croissance comme le Brésil, la Russie, l’Inde et la Chine.

Attention cependant, car la croissance économique n’est pas forcément corrélée à une performance boursière. En effet, la performance boursière des marchés émergents est inférieure ces dernières années à celle des marchés développés.

Amundi PEA Emergent (MSCI Emerging) ESG Transition UCITS ETF Acc

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Amundi
• Code ISIN : FR0013412020
• Type d’ETF : capitalisant
• Frais annuels : 0,3 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 6,0 % par an
• Actifs sous gestion : 271 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Amundi PEA MSCI Emerging EMEA ESG Leaders UCITS ETF Acc

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Amundi
• Code ISIN : FR0011440478
• Type d’ETF : capitalisant
• Frais annuels : 0,55 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 5,19 % par an
• Actifs sous gestion : 28 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Le meilleur ETF Chine : Amundi PEA Chine (MSCI China) Screened UCITS ETF Acc

Un seul ETF, identifié comme éligible au PEA, permet aujourd’hui d’investir directement dans ce marché.

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Amundi
• Code ISIN : FR0011871078
• Type d’ETF : capitalisant
• Frais annuels : 0,65 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ -3,78 % par an
• Actifs sous gestion : 61 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Le meilleur ETF Inde : Amundi PEA Inde (MSCI India) UCITS ETF Acc

Un seul ETF, identifié comme éligible au PEA, permet aujourd’hui d’investir directement dans ce marché.

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Amundi
• Code ISIN : FR0011869320
• Type d’ETF : capitalisant
• Frais annuels : 0,85 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 11,3 % par an
• Actifs sous gestion : 104 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

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Le meilleur ETF de court terme : Amundi PEA Euro Court Terme UCITS ETF Acc

L’Amundi PEA Euro Court Terme UCITS ETF Acc est souvent présenté comme un ETF obligataire éligible au PEA. En réalité, ce n’est pas un véritable ETF obligataire : il réplique un indice monétaire de très court terme (€STR Overnight).

Il s’apparente donc plutôt à une solution de trésorerie dans un PEA, utile pour placer temporairement des liquidités avec une faible volatilité. Pour investir dans de vrais ETF obligataires (souverains, corporates, high yield…), il faut se tourner vers un compte-titre ordinaire (CTO) ou un contrat d’assurance-vie.

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Amundi
• Code ISIN : FR0013346681
• Type d’ETF : capitalisant
• Frais annuels : 0,25 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ -2,62 % par an
• Actifs sous gestion : 365 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

A noter que des frais de 0,25% sont relativement élevés pour un ETF obligataire court terme qui souvent s’élèvent à 0,10 % en moyenne.

À lire aussi : Les meilleurs ETF disponibles en Assurance-vie : Comment choisir ?

Les autres catégories d’ETF à considérer en 2025**

Au-delà des grands indices et des zones géographiques, certains ETF répondent à des besoins d’investissement spécifiques comme les ETF axés sur les dividendes et ceux liés aux matières premières.

Les 3 meilleurs ETF entreprises à dividendes

Les ETF axés sur les entreprises à dividendes élevés sont pertinents pour les investisseurs recherchant un revenu régulier. Ils incluent des sociétés de gestion solides avec une politique de redistribution durable, souvent issues de secteurs stables comme les utilities ou la santé.

iShares Euro Dividend UCITS ETF

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : BlackRock
• Code ISIN : IE00B0M62S72
• Type d’ETF : distribuant
• Frais annuels : 0,4 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 12,48 % par an
• Actifs sous gestion : 1 088 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Cet ETF se concentre sur des entreprises européennes.

iShares EURO STOXX Select Dividend 30 UCITS ETF (DE)

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Vanguard
• Code ISIN : DE0002635281
• Type d’ETF : distribuant
• Frais annuels : 0,32 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 12,57 % par an
• Actifs sous gestion : 466 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Cet ETF se concentre sur des entreprises européennes.

SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist)

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : State Street Global Advisors
• Code ISIN : IE00B5M1WJ87
• Type d’ETF : distribuant
• Frais annuels : 0,3 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 9,21 % par an
• Actifs sous gestion : 1 290 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Les 2 meilleurs ETF small cap éligibles au PEA

Les ETF small caps se concentrent sur les petites capitalisations (entreprises avec moins de 2 milliards de capitalisation boursière), souvent synonymes de fort potentiel de croissance.

Ces entreprises émergentes, bien que plus risquées, peuvent offrir des rendements supérieurs aux grandes capitalisations sur le long terme.

Amundi Russell 2000 UCITS ETF EUR (C)

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Amundi
• Code ISIN : LU1681038672
• Type d’ETF : Capitalisant
• Frais annuels : 0,35 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 11,04 % par an
• Actifs sous gestion : 800 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Amundi MSCI EMU Small Cap ESG Broad Transition UCITS ETF

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Amundi
• Code ISIN : LU1598689153
• Type d’ETF : Distribuant
• Frais annuels : 0,4 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 9,51 % par an
• Actifs sous gestion : 380 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Les 3 meilleurs ETF matières premières éligibles au PEA¹

Amundi STOXX Europe 600 Basic Resources UCITS ETF Acc

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Amundi
• Code ISIN : LU1834983550
• Type d’ETF : Capitalisant
• Frais annuels : 0,3 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 8,56 % par an
• Actifs sous gestion : 97 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Amundi STOXX Europe 600 Basic Materials UCITS ETF Acc

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Amundi
• Code ISIN : LU1834983634
• Type d’ETF : Capitalisant
• Frais annuels : 0,3 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 3,34 % par an
• Actifs sous gestion : 12 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

iShares Diversified Commodity Swap UCITS ETF (DE)

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Blackrock
• Code ISIN : DE000A0H0728
• Type d’ETF : Capitalisant
• Frais annuels : 0,46 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 10,43 % par an
• Actifs sous gestion : 269 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Note¹ : Ces ETF ne répliquent pas directement le cours des matières premières (or, pétrole, cuivre, etc.), mais investissent dans des entreprises minières ou industrielles actives dans l’extraction et la transformation de ces ressources.

À lire aussi : Comment investir dans l’or et est-ce une bonne idée ?

Quels ETF ne sont pas éligibles au PEA en 2025 ?

Si le PEA permet d’accéder à une large gamme d’ETF actions, certains produits restent exclus de cette enveloppe. Il est donc important de connaître les catégories qui ne peuvent pas être intégrées dans un PEA :

• Les ETF obligataires : Le PEA a été conçu pour favoriser l’investissement en actions européennes. À ce titre, les ETF investis dans des obligations souveraines ou d’entreprises ne sont pas éligibles. La seule exception est l’ETF Amundi PEA Euro Court Terme, qui s’apparente davantage à une alternative aux fonds monétaires qu’à un véritable ETF obligataire.
• Les ETF MSCI ACWI : En 2025, aucun ETF ne réplique l’indice MSCI ACWI (qui combine le MSCI World et les marchés émergents) de façon éligible au PEA. L’exposition mondiale doit donc être construite en combinant plusieurs ETF, comme un MSCI World PEA et un ETF émergents PEA.
• Les ETC matières premières : Les produits qui suivent directement le cours de l’or, de l’argent, du pétrole ou d’autres matières premières via des contrats dérivés (ETC) ne sont pas éligibles. Seuls certains ETF investissant dans les producteurs de matières premières (ex. Basic Resources) sont logeables dans un PEA.
• Les ETC cryptomonnaies : Les produits indiciels liés au Bitcoin, à l’Ethereum ou à d’autres actifs numériques sont également exclus du PEA. Pour s’exposer aux cryptomonnaies, il faut passer par d’autres enveloppes (CTO, assurance-vie, plateformes spécialisées).

En résumé, le PEA reste une enveloppe dédiée aux actions, directement ou via des ETF actions. Pour diversifier sur d’autres classes d’actifs (obligations, matières premières, cryptomonnaies), il faut utiliser un compte-titres ordinaire ou une assurance-vie.

Les ETF disponibles en PEA chez Ramify

Ramify met à disposition des investisseurs une approche moderne de la gestion de patrimoine : une gestion pilotée 100 % ETF, qui combine diversification, simplicité et frais réduits. Avec le PEA Ramify, vous accédez à une sélection rigoureuse d’ETF éligibles, optimisés pour vos objectifs financiers.

Pourquoi passer par Ramify pour investir en ETF via un PEA ?

Investir dans des ETF via Ramify, c’est bénéficier d’un cadre pensé pour maximiser vos rendements tout en réduisant vos contraintes de gestion :

• Gestion pilotée 100 % ETF : Ramify construit et gère automatiquement des portefeuilles diversifiés, adaptés à votre profil de risque et à vos horizons d’investissement.
• Frais réduits et transparents : Avec des frais globaux compris entre 1 % et 1,5 % par an tout compris, vous conservez une plus grande part de votre performance nette, à la différence des solutions traditionnelles souvent plus coûteuses.
• Diversification et suivi automatisé : La sélection d’ETF couvre différentes zones géographiques et classes d’actifs, ce qui permet de limiter les risques tout en captant le potentiel de croissance des marchés mondiaux.
• Accompagnement personnalisé : L’équipe Ramify vous guide dans vos choix et vous aide à construire une stratégie cohérente avec vos projets patrimoniaux.

Ramify, bien plus que le PEA : assurance-vie et PER

Si le PEA est idéal pour investir dans des ETF actions avec une fiscalité avantageuse après 5 ans, Ramify propose également deux autres enveloppes complémentaires :

• L’assurance-vie Ramify : une solution souple pour investir sur le long terme, avec des avantages fiscaux et successoraux attractifs. C’est dans ce cadre que les portefeuilles Ramify ont été testés sur données historiques (backtests), montrant qu’une allocation diversifiée d’ETF aurait généré une performance supérieure à celle d’un simple ETF MSCI World.
• Le Plan Épargne Retraite (PER) Ramify : conçu pour préparer efficacement votre retraite tout en profitant d’avantages fiscaux immédiats, le PER Ramify vous permet lui aussi d’investir dans les meilleurs ETF, au sein d’une stratégie optimisée et pilotée.

Ces trois solutions (PEA, assurance-vie et PER) permettent aux épargnants de bâtir un portefeuille global, alliant fiscalité optimisée, diversification et simplicité de gestion.

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Quels sont les ETF disponibles chez Ramify ?

Il existe plus de 1000 supports disponibles chez Ramify. Vous trouverez ci-dessous la liste des principaux ETF utilisés en assurance-vie et PER.

Le top 8 des meilleurs ETF chez Ramify (non-ESG)

NB : Cliquez sur le code ISIN de l’ETF pour vous rendre sur la page de présentation de l’ETF sur le site officiel du gestionnaire. Cliquez sur le libellé de l’ETF pour consulter directement le DIC (Document d’information clé).

Le top 10 des meilleurs ETF ESG chez Ramify

NB : Cliquez sur le code ISIN de l’ETF pour vous rendre sur la page de présentation de l’ETF sur le site officiel du gestionnaire. Cliquez sur le libellé de l’ETF pour consulter directement le DIC (Document d’information clé).

Les autres principaux ETF disponibles chez Ramify

Retrouvez la liste complète des autres principaux ETF disponibles chez Ramify tout en bas de la page.***

Conclusion

En 2025, les ETF éligibles au PEA s’imposent comme une solution performante pour investir à long terme. Ils combinent frais réduits, diversification mondiale et avantages fiscaux, tout en offrant une gestion simple et accessible.

Des grands indices comme le MSCI World, le S&P 500 ou le CAC 40, aux expositions plus ciblées vers l’Europe, les marchés émergents, la Chine ou l’Inde, en passant par des thématiques comme les dividendes et les matières premières, les investisseurs disposent d’un large choix d’options adaptées à leurs objectifs.

Le succès repose toutefois sur une sélection rigoureuse, prenant en compte les frais, la méthode de réplication, la diversification et la solidité de l’émetteur. Pour ceux qui souhaitent déléguer cette étape, Ramify propose une gestion pilotée 100 % ETF, disponible via le PEA, l’assurance-vie et le PER, afin de profiter pleinement du potentiel de ces supports.

*Note : Les estimations de rendements sur 5 ans affichés ont été calculées à partir du 18 septembre 2025. En fonction des fluctuations journalières, ces rendements seront amenés à évoluer.

Disclaimer : Les performances passées ne présagent pas des performances futures.

** Disclaimer : Le terme “meilleurs ETF” ne sont pas à prendre en compte dans l’absolu. La sélection est basée sur des critères tels que les frais, l’émetteur, le nombre d’actifs sous gestion ou encore le rendement historique sur les 5 dernières années. Cependant, il existe des milliers d’ETF disponibles et la sélection la mieux adaptée dépendra du profil et des objectifs de la personne. Autrement dit, les “meilleurs ETF” de pour l’un ne seront pas forcément les mêmes pour l’autre

Les autres principaux ETF disponibles chez Ramify***

Les ETF actions

Les ETF obligataires

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Les ETF particuliers

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